ウェルスナビ始めて3ヶ月どうなったと思う?

驚きの結果に!?

このマイナス金利時代、銀行に預けるよりは…

と考え、AIにおまかせで資産運用する「ウェルスナビ」を始めています。
→WealthNavi

…ということで3ヶ月目の運用結果を公開したと思います。

結果はマイナス2400円です(笑)

確かに株は世界的に地合(相場の状態)がよくありませんでした。ここ最近だと、アメリカのトランプ大統領が、日本などに続いて、カナダ、メキシコ、EUからの鉄鋼などに高関税を課すことを明らかにしました。

米、EUなどに鉄鋼関税発動へ 貿易摩擦激化の恐れ (写真=ロイター) :日本経済新聞

さらに、イタリアの政局不安定、石油価格の上昇なども不安定要因です。ウェルスナビの運用成績は現在のところ、あまりよくないですが、気長に続けたいと思います。

なぜか3000円多く積立が?

ところで、この1ヶ月の間に、不審な点がありました。

初期投資   30万円       

毎  月   1万円積立(手数料は年率1%)

毎月の積立が1万円なので2ヶ月が経った時点での投資金額は32万円のはずなのですが…

ん!?32万3000円?…何かの間違いで3000円余分に引き落とされている!と思って取引履歴をみてみると原因がわかりました。

どうやら、ウェルスナビ社の「マメタス」というお釣りアプリを使っていて、3000円余分に引き落とされたようです。「マメタス」は簡単にいうと、クレジットカードや電子マネーで買い物をした際の「お釣り」を積み立てに回すというものです。(※クレカや電子マネーにお釣りはないだろ!という声が聞こえてきそうですが、詳しい仕組みは次のエントリーで詳しく説明したいと思います。)おつりアプリ「マメタス」って何?

おつりアプリ「マメタス」との連携で…

ウェルスナビ を始めた当初に…お釣りで積立できるって面白いなと思い、「アプリ」をスマホにダウンロードして連携させていたことをすっかり忘れていました。

アプリは上記のように毎月一定額を積み立てることできる設定もあるのですが、私は毎日100円を積み立てる設定にしていたので30日分=3000円がプラスされていた、というのが真相のようです。

ということで想定外の3000円が積み立てられていたわけですが、せっかくなので「マメタス」のお釣り設定を、改めてやり直して、いまは運用しています。詳しくは次エントリーで。

「WealthNavi」で資産運用

おつりアプリ「マメタス」って何?

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